资本的秘密(秘鲁)赫尔南多[1].德-第6节
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资本的起源为什么这样神秘莫测？世界上的富裕国家能够很快捷地提出经济上的建议，但为什么没有解释清楚正规的所有权制度对资本形成的重要性呢？答案是，在正规所有权制度内部，把资产分解成资本的过程非常难以阐述，因为它隐藏在管理这一所有权制度的成千上万条法律、条例、规章和机制之中。任何陷进这个法律泥沼中的人都要被迫研究这个过程究竟怎样在发挥作用。尽管它事实上非常庞大，了解它的惟一办法就是从制度以外着眼― 从不合法的社会部门里进行观察― 我和我的同事们的大多数研究工作就是从那里开始的。
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资本的秘密
事实上，长时间以来，我一直在从不合法的角度审视法律，以便更好地理解法律的运转情况及其所产生的结果。这看似疯狂，但其实不然。正如法国哲学家米歇尔？ 富高勒（ Michel Fouc 耐t ）所说，也许从事物的反面进行观察，更容易发现事物的本质C 他写道：“为了发现我们的社会在清醒时是什么样子，我们也许应该调查在不理智的地方发生的事，也就是说，要在非法的领域内体会法律。”⑧ 而且，所有权像能量一样，只是一个概念，无法直接体验。人们从未看到过或接触过纯粹的能量，也没人能看到所有权。人们只能通过能量和资本所产生的效应来体验能量和资本。因此，我在不合法的社会部门里试图做的就是观察。我看到，西方国家的正规所有权制度产生了六种效应，使它们的公民能够创造出资本。我之所以能看到这一点，是因为我身处发展中国家和前共产主义国家之中。在这些国家里，我能够轻易地证实，发展中国家和前共产主义国家的国民无法运用资本．这应该归因于大多数人同这些基本效应处于分离状态。
正如我们将要看到的那样，所有这些效应是完善的正规所有权制度的产物，它们构成了帮助西方人确认经济潜能并把经济潜能转化为资本的隐藏过程。我将逐一对它们进行解释。
所有权效应之一：确定资产中的经济潜能
正如高山顶上的湖泊所含有的势能可以被确认、然后被转化成动能一样，一幢房屋的潜在价值也能够被释放出来并转换成活跃的资本。在这两种情况下，从一种状态向另一种状态的转化都需要一个过程，借此把物理对象转人人造的表40
第只章资本之谜
述空间；在这个空间里，我们能够把资源的潜能从其繁重的物质束缚中解放出来，并把资源提升到一个概念性的空问，使我们能够专注于它的潜能。
资本通过书面表述而产生；这些书面表述包括所有权凭证、证券、合同及其他类似记录。它们所表述的是这幢房屋在经济和社会角度有价值的品质，而不是该房屋在外观上更引人注目的物理特性。房屋的潜在价值正是在这些书面表述上第一次得到了描述和记录。当你关注房屋的产权而不是关注房屋本身的时候，你已经自动地从物质世界踏进了资本所生存的概念性空间。你现在所看到的表述已经滤除了房屋的物理特性中所有让人眼花缭乱的光晕和阴影，以及周边环境中震耳欲聋的噪声，使你把注意力放在房屋的经济潜能上。正规的所有权制度迫使你把房屋想像成一个经济和社会性概念，不是仅仅把它当成栖身之处― 也就是一件僵化的资产― 而是把它看成活的资本。
房屋易手时，房屋本身并没有发生什么可见的物理变化― 这就证明，所有权纯粹是概念性的东西。房屋的外观不会告诉你谁是它的真正主人。房子昨天是我的，今天变成了你的，但外观没变。不论我是拥有它、出租它，还是把它卖给你，房子看起来都一样。所有权并不是房屋本身，而是房屋在法律表述上（例如所有权凭证或其他记录）所包含的一个经济概念。这就是说，正规的所有权表述同它所代表的资产是分离的。
但是，到底是什么原因能使正规的所有权表述完成增值过程？难道它们不只是资产的简单替代物吗？不，我再重复一遍：正规的所有权表述并非像照片那样，变成房屋的复制4l
资本的秘密
品，而是我们对房屋的隐性性质的概念性表述；这些隐性性质具备产生价值的潜能。换言之，反应在所有权工具（例如所有权凭证和其他记录系统）内的房屋性质并不是房屋本身的性质，而是我们人类赋予在该房屋上的、具有经济和社会意义的性质（例如我们能够通过扣押、抵押、使用权以及其他契约方式赋予房屋各种用途）。
在发达国家，正规的所有权表述通过提供信息、参考、规章和执行机制，成为获取其他团体的利益、建立责任制度的出发点。例如，在西方国家，大多数正规财产能够方便地用作贷款的抵押物，用作进人市场的保证，用作收取债务、利息和纳税的地址，用作在商业、司法和民事行为上对个人进行识别的地点，或者用作为接受公共设施服务（例如能源、水、污水处理、电话和电视）而履行义务的终端。在发达国家，房屋用作栖身之处或者工作场所，而对它们的表述（合法的所有权凭证和其他记录）则产生了一个与其物质存在相平行的存在实体，用来执行各种附加的功能，例如变成商品，或者为获取其他团体的利益提供信息、参考、保护或保障。
就这样，合法的所有权制度把创造剩余价值（超越资产本身的事物）的工具交给了西方国家，使西方国家优于世界上其他地方。所有权表述使西方国家不仅仅能够通过物理上的了解，而且还可以通过对资产潜在的经济和社会性质的描述来思考资产。不管人们是否愿意，合法的所有权制度已经变成一个阶梯，把这些国家从资产真正所处的、不加修饰的自然空间，带人资本的概念性空间中― 在这一概念性空间里，人们能够全面地从创造性潜能的角度来看待资产。
有了合法的所有权制度，西方发达国家就掌握了通向现42
第三章资本之谜
代化发展的钥匙；它们的国民现在就能在不断发展的基础七，极其容易地发现隐藏在其资产中的最具有创造力的品质。正如亚里士多德在2 300 年前所发现的那样，当你把思想集中在事物的潜能上的时候，你处理事情的能力就可以无限增长。西方人借助于能够简单方便地通过所有权记录确定资产中的经济潜能的能力，开发出了一条快捷的途径，来探索他们的财产中最具有创造力的一面。因此，当广泛的正规所有权制度成为西方法律制度中的固定组成部分之后，大多数西方人就掌握了攀上概念性空间的阶梯，能够从中发现资产的经济含义并创造出资本。
所有权效应之二：把分散的信息综合融入一个制度正如我们在前一章中所看到的那样，无论发展中国家和前共产主义国家的大多数人多么努力，他们都无法进人合法的所有权制度。由于有许多不可逾越的障碍，人们不再名正言顺地去掌握这些资产。资本主义在西方取得成功而在世界其他各地却难以为继，就是因为西方国家的大多数资产已经被综合融人一套正规的表述制度。
综合现象的出现并非偶然。几十年来，政治家、立法者和法官们努力把管理分布在城市、乡村、住宅区和农场的所有权的共同规章和事实结合起来，融人一套制度。这一过程大多发生在19 世纪，成为发达国家历史上具有革命性的时刻。为什么？因为它把管理国民积累的财富的所有信息和规则全部放进了一个知识库。
在此之前，关于资产和对这些资产享有既得权利的人的信息往往在“外面”的什么地方。每座农场或定居点都有关于43
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资产的信息，以及用于管理资产的基本框架、符号或者口头宣言。但这些信息零零星星，非常分散，任何经纪人在任何时候都无法全部掌握。我们现在已经非常明白，大量的事实不一定就是大量的知识。当时，发达国家必须把所有分散孤立的相关经济数据融人一套综合性制度，才能使知识得以存在并进而发挥作用。
今天的发展中国家和前共产主义国家的情况并非如此。在我工作和研究过的所有国家里，我发现它们的法律制度不是只有一套，而是有很多，事实上有几十套甚至几百套，分别由各种各样的、合法或不合法的机构进行管理；这些机构的规模从企业家小团体到住房集团组织不等。因此，这些国家的国民对财产的运用也就受到了所有权的拥有者及其亲友的想像力的限制；而在西方国家，关于所有权的信息全都实行标准化管理并且随处可得，资产的拥有者对资产的运用能从更多人的综合思想中受益。
“发展中国家和前共产主义国家还要把非正规的所有权协议融人一套正规的法律制度”― 这也许会让西方读者大吃一惊。对西方人来说，法律应该只有一个，即官方的法律。然而，历史表明，西方人对综合的所有权制度的依赖也是近代才出现的现象― 距今不超过200 年。事实上，大多散西方国家的综合所有权制度大约100 年前才出现；日本的综合制度则出现在50 多年前。我们以后会更详细地看到，“一个国家里曾有多种非正规的所有权协议”这一情况曾在世界各地占主导地位。在从前的欧洲大陆上，多种法律并存的现象屡见不鲜；直到罗马法律被重新发现，各国政府才把法律的各种流派融入一套相互协调的体制。
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第三章资本之谜
在19 世纪中期的加利福尼亚，就在淘金热之后，大约出现了800 多个不同的所有权管辖范围，各有各的记录系统，各有各的管理规定，都是根据当地大多数人的共识建立起来的。从加利福尼亚到佛罗里达，遍布整个美国的各种所有权协会通过各自的章程，选举出自己的官员。仅仅在100 多年前，当时间跨人19 世纪末期的时候，美国政府才遍过专门的法规，把美国的资产综合起来，加以规范化，使资产能够方便地转化成资本。事实上，美国国会颁布了35 个以上优先权法案和采矿法令，才渐渐地把由几百万移民和不合法居民制订的各种非正规的所有权规定综合融人同一套制度。其结果就是建立起综合的所有权市场，为美国自那时起就出现的爆发性经济增长提供了动力。
西方国家建立起广泛的所有权制度的历史很难让人明白，其原因在于，这个过程持续了相当长的一段时间。例如在德国，正规所有权的注册登记起始于12 世纪，但直到1896 年当施泰因（stein ）和哈登贝格（Harden 晚rg ）的改革达到高峰、用于记录土地交易的系统在全国范围内开始运作时，才完成全部综合过程。在日本，把农民的所有权规范化，使之融人一套综合制度的全国性运动起始于19 世纪末期，但直到20 世纪40 年代末期才结束。瑞士是在20 世纪初期做出极大的努力，把保护所有权和所有权交易的各种制度结合在一起；这一情况甚至连许多瑞士人都不得而知。
由于综合所有权制度的出现，发达国家的国民不必接近资产，就能得到关于所有资产的经济和社会性质的描述。入们不再需要走遍全国去查看每一件资产，访问每一位资产拥有者和他们的邻居；正规的所有权制度为他们提供了丰富的45
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信息，告诉他们什么资产可以利用，有哪些创造剩余价值的机会。这就造成一个对人们大有助益的结果：资产的潜能变得容易评估和交流，资本的产出也得到了提高。
所有权效应之三：建立责任制度
在西方国家，把全部所有权制度综合融人同一套正规的所有权法案，就能使资产拥有者的合法权利从地方性团体的政治范围内，延伸到非个人化的法律范围之内。资产的拥有者从具有限制性的地方规定中解脱，进人一个更为全面的法律制度，便于他们在全国范围内负起责任。
发达国家的正规所有权制度把享有资产所有权权益的人转变成能够担负责任的个体。它从一大群人中创造出多个个体，使社会“分化”。人们不再需要依赖邻里关系或地方性协定来保护他们对资产的权利。现在，他们甩开了简单原始的经济活动和烦琐、狭隘的地区限制，能够自己控制资产，探索如何从资产中创造出剩余价值了。但他们要付出代价：一旦进人正规的所有权制度，资产的拥有者就无法隐姓埋名。在西方国家，房地产和企业能够方便地得到确认和定位，人们不可避免地和它们联系在一起，因此基本上不大可能在人海中消失，个人的责任随之得到了增强。如果人们不为根据契约所得到的货物和服务付款，就会被找到，并处以罚息和
